信用证的种类包括哪些,信用证可分为哪几种-信用证的种类英文

中国银行支持哪种国内信用证？

国内信用证主要分为三种:即期付款、延期付款和可议付延期付款。所有信用证必须清楚地表明其适用的类型。

除非客户有特殊要求，否则开证行原则上应优先开立在开证行有到期单据的付款信用证。

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信用证的类型

(1)信用证项下的汇票分为:

跟单信用证和清洁信用证

(1)跟单信用证是通过跟单汇票或仅通过单据支付的信用证。这里的单据是指代表货物所有权的单据(如海运提单)，或者证明货物已经交付的单据(如铁路运单、航空运单空运单、邮政包裹收据)。

(2)光票信用证是一种凭光票付款而无装运单据的信用证。银行用光票信用证付款，也可能要求受益人附上一些非运费单据，如*****、预订单等。

在国际贸易的支付结算中，大多数使用跟单信用证。

(2)根据开证行的责任，可以分为:

(1)不可撤销信用证，信用证一经开出，在有效期内，未经受益人及有关当事人同意，开证行不得单方面修改或撤销。只要受益人提供的单据符合信用证的要求，开证行就必须履行付款义务。

②可撤销信用证，开证行有权在未经受益人或有关当事人同意的情况下随时撤销信用证，并应在信用证上注明“可撤销”字样。但UCP500规定，只要受益人已按信用证条款取得议付、承兑或延期付款的担保，信用证就不能撤销或修改。还规定，信用证未注明是否可以撤销的，视为不可撤销信用证。

最新的UCP600规定银行不能开可撤销信用证！(注:通常使用不可撤销的信用证)

(3)根据是否有另一家银行担保付款，可分为:

①保兑信用证。指由开证行签发的信用证，另一家银行对符合信用证条款的单据保证履行付款义务。保兑信用证的银行被称为保兑行。

②未保兑信用证。开证行开出的信用证还没有被另一家银行保兑。

(4)根据支付时间的不同，可以分为

①即期信用证。指开证行或付款行在收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。

②远期信用证。指开证行或付款行收到信用证单据后，在规定期限内履行付款义务的信用证。

(3)虚假的远期信用证。信用证规定受益人开出一张定期汇票，由付款行贴现，所有利息和费用由开证人承担。对于受益人来说，这种信用证实际上还是即期付款，信用证中有“usanceL/Cpayableatsight”的条款。

(5)根据受益人对信用证的权利是否可以转让，可以分为:

①可转让信用证..指信用证受益人(第一受益人)可以要求授权付款、承担延期付款责任、承兑或议付的银行(统称为“转让银行”)，或在信用证自由议付时，可以要求信用证中特别授权的转让银行将信用证全部或部分转让给一个或多个受益人(第二受益人)。开证行应在信用证中明确注明“可转让”，且只能转让一次。

②不可转让信用证。受益人不能将信用证的权利转让给他人的信用证。凡信用证未注明“可转让”的，为不可转让信用证。

(6)红色条款信用证。这种信用证允许开证行在收到单据后向卖方预付一部分款项。这种信用证常用于制造业。(1)革命

是指信用证全部或部分使用后，其金额恢复到原来的金额，可以再次使用，直到达到规定的次数或规定的总金额。通常用在批量统一发货的情况下。在按金额循环信用证的情况下，恢复原金额的具体方式如下:

①自动循环。每期用完一定金额，无需等待发卡行通知，即可自动恢复到原金额。

②非自动循环。每期用完一定金额后，等待开证行的通知到达后，信用证才能恢复到原来的金额。

③半自动循环。即每次用完一定金额后的几天内，发卡银行不发出停止回收通知，从第一天起自动恢复原金额。

(2)互惠信用证。

指由申请人开立的以对方为受益人的两份信用证。两张信用证金额相等或大致相等，可以同时或先后开立。多用于易货贸易或加工补偿贸易。

(3)背对背信用证

也称开证信用证，是指受益人要求原信用证的通知行或其他银行在原信用证的基础上开出内容相近的新信用证，而信用证的开证行只能按照不可撤销信用证开出。背对背信用证的开立通常是在中间商转卖别人的货物，或者两国不能直接办理进出口贸易时，通过第三方以这种方式沟通贸易。原信用证的金额(单价)应高于反信用证的金额，反信用证的装运日期应早于原信用证规定的装运日期。

(4)预付款信用证/包装信用证。

是指开证行授权付款行(通知行)将信用证的全部或部分金额预付给受益人，开证行担保还款并承担利息，即开证行先付款，受益人最后交单，这与远期信用证相反。预开信用证以出口商的光票支付，还要求受益人附上补充信用证规定单据的指示。交付装运单据时，付款银行将在支付剩余款项时扣除预付款的利息。

(5)备用信贷

又称商业票据信用证(commercial paper信用证)，担保信用证。指开证行根据申请人出具的承诺向受益人承担义务的证明。即开证行保证，当申请人不履行义务时，受益人只需出示备用信用证的规定和开证行的违约证明，即可从开证行获得付款。它是一种银行信贷，是发行人违约时受益人获得赔偿的一种方式。

信用证的种类和用途是什么？

跟单信用证和光票信用证

这是一种凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。

提单等主要单据，代表货物的所有权或证明货物已经装运。国际贸易结算中使用的信用证大多是跟单信用证。

CLEANCREDIT是一种无单据的汇票支付信用证。有些信用证要求汇票附有非运费单据，如*****/预订单等。，这也是光票信用证。

因为没有附上货运单据，出口商可以开出汇票，要求银行在货物装船前议付，拿到提单。因此，光票信用证实际上具有提前获得货款的功能。

然而，一些出口商与进口商关系密切。首先他们按照信用证的规定把货运单据发给进口商，方便进口商提货，然后拿着干净的票向进口商收款。

可撤销信用证和不可撤销信用证

它是指在出口地银行议付之前，开证行有权不经出口商同意，即不事先通知出口商，随时撤销信用证或修改信用证内容。

当可撤销信用证被撤销时，如果通知行在收到通知前已议付并支付了出口商的汇票和单据，开证行仍应负责付款。

不可撤销跟单信用证)

它是指信用证一经开出，在有效期内，未经出口商和有关当事人同意，开证行不得单方面撤销或修改信用证内容。只要出口商提供的汇票和单据符合信用证的规定，开证行就必须履行付款义务。

不可撤销信用证对出口商收款更有保障，在国际贸易中被广泛使用。

3.保兑信用证和不保兑信用证

指由一家银行开立的信用证，另一家银行对符合信用证规定的汇票和单据担保付款。保兑信用证的银行被称为保兑银行。

4.未确认信用证

指未被其他银行担保的信用证。不保兑信用证可以是不可撤销信用证，也可以是不可撤销信用证。

扩展信息:

信用证是指银行应进口商(买方)的要求，向出口商(卖方)出具的保证支付货款的书面凭证。

在信用证中，银行授权出口商开具以银行或其指定银行为付款人的汇票，并按要求附上装运单据，在信用证规定的条件下按期到指定地点收取货款。

用信用证付款的一般程序是:

(1)进出口双方应在销售合同中明确规定用信用证付款。

(2)进口商向当地银行申请开立信用证，填写信用证申请表，支付一定的开立信用证保证金或提供其他担保，要求银行(开证行)向出口商开立信用证。

(3)开证行应根据申请内容开立以出口商为受益人的信用证，并通过出口商所在地的代理行或代理行(统称为通知行)通知出口商。

(4)出口商装运货物并取得信用证要求的装运单据后，应根据信用证的规定与其当地银行(通知行或其他银行)议付货款。

(5)议付行应在议付货款后立即在信用证背面注明议付金额。

信用证有三个特点:

首先，信用证是一种自给自足的工具。信用证不附在买卖合同上，银行在审单时强调信用证与基础贸易分离的书面认证；

第二，信用证是纯documentarytransaction。信用证是凭单据支付现金，不受货物限制。只要单据一致，开证行应无条件付款；

第三，开证行承担付款的主要责任。信用证是银行信用的一种，它是银行的一种担保单据，开证行负有付款的主要责任。

信用证包含的内容

(1)信用证本身的描述。如其种类、性质、有效期、失效地点等。

(2)对货物的要求。根据合同描述。

(3)对运输的要求。

(4)单据要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其他相关单据。

(5)特殊要求。

(6)开证行保证向受益人和汇票持有人付款的责任。

(7)国外证书大多注明:“除非另有规定，本证书按照国际商会跟单信用证统一惯例，即国际商会第600号出版物(ucp600)办理。”

(8)银行间电汇索赔条款。

信用证的三个原则:

第一，信用证交易的独立性和抽象性原则；

第二，信用证的严格相符原则；

三、信用证欺诈例外原则。

信用证的有效期是外贸企业向银行交单议付的时间，而不是开证行收到单据的时间。

在外贸业务中，信用证是一种比较新颖的结算方式，而信用证的有效期是一个议付的时间，所以需要外贸企业了解才能顺利开展外贸业务。

参考:信用证-百度百科

什么是信用证？能给我一个通俗易懂的定义吗？

信用证是银行签发的一种有条件承诺付款的书面文件，是银行信用的一种。

信用证是银行(即开证行)根据进口商(即开证申请人)的要求和指示，向出口商(即受益人)出具的担保文件，授权进口商开具以该银行或进口商为付款人的汇票，并保证符合信用证条款的汇票和单据在未来被承兑和支付。

信用证根据是否遵循单据分为光票信用证和跟单信用证。跟单信用证主要用于国际贸易，我们一般分析跟单信用证。

扩展信息:

虽然信用证是国际贸易中一种主要的支付方式，但它没有统一的格式。但其主要内容基本一致，包括以下几个方面。

1.信用证本身的描述:信用证的种类、性质、号码、金额、开证日期、有效期和到期地点、当事人的名称和地址、本信用证的使用权是否可以转让等。

2.汇票的出票人、付款人、期限和条款。

3.货物的名称、质量、规格、数量、包装、唛头、号码和单价。

4.运输要求:装运期限、装运港、目的港、运输方式、是否需要预付运费、是否可以分批装运和转运等。

5.对文件的要求:文件的种类、名称、内容、份数等。

6.特殊条款:可根据进口国政治、经济、贸易形势的变化或各项具体业务的需要作出不同的规定。

7.开证行保证向受益人和汇票持有人付款的责任。

参考来源:百度百科-信用证